Hoewel de eerste tekenen van een shake up zich aandienen, zijn er nog steeds spelers die van mening zijn een toegevoegde waarde te bieden op de mPOS-betaalmarkt. Nieuwkomer Point2Pay is zo’n speler, al kiezen zij wel voor een andere benadering dan de mPOS-betaaloplossing die we inmiddels kennen. Het verschil zit vooral in de benadering van de markt; Point2Pay focust zich specifiek op een vertical, waar partijen als iZettle, Payleven en Sumup de gehele mPOS markt wil aanspreken.
Waar de bekende mPOS-partijen zich dus richten op een breed scala aan ondernemers, van pizza koerier tot retailer, daar presenteert Point2Pay zich als bruikbare oplossing voor branches met vakmensen. Ondernemers die een specifieke factuurrelatie hebben met de consument. Ofwel ‘Market Owners in een vertical van vakmensen’, zoals het persbericht omschrijft. Medeoprichter Ramon Cohen de Lara licht toe hoe dat er in de praktijk uitziet.
‘Monteurs, elektriciens, loodgieters en schilders’
“Wij contracteren Markt Owners, bijvoorbeeld CV-ketel fabrikanten, om productdata te ontvangen en ‘toegang’ te krijgen tot hun (in)directe klanten. De CV-monteurs, die in feite ‘klant’ is bij de fabrikant, zijn uiteindelijk onze directe klanten die bij ons een account aanmaken, om vervolgens via onze App en betaalterminal de consument te laten afrekenen. De CV-monteur ontvangt uiteindelijk het geld voor de geleverde dienst of product.”
De applicatie van Point2Pay is daarmee feitelijk een ‘retailschap’, communicatiekanaal en loyalty/crm tool in één. “De App kan zelfs gebruikt worden voor ketenoptimalisatie door de verkoopgegevens te gebruiken voor ‘replenishment en supply/demand’ doeleinden”, stelt Cohen de Lara. Die aanvullende tools bieden een meerwaarde voor de ondernemer, maar Cohen de Lara erkent dat de afwikkeling van kaartbetalingen voor ondernemers aan zeer strenge eisen gebonden is. Is ook veiligheid goed afgekaderd? “Het klopt dat (m)POS betalingen aan zeer strenge eisen verbonden zijn. Ons platform voldoet aan de hoogste internationale veiligheidseisen (PCI Level 1 gecertificeerd).”
Point2Pay rekent voor haar dienstverlening maandelijkse abonnementskosten en, net als de overige aanbieders, transactiekosten in de vorm van een percentage van het te betalen bedrag. Dat ligt met een standaard van 1% wel lager dan de overige aanbieders, maar de betaalterminal (eenmalig €99,- + €12,50 aansluitkosten) is dan weer iets duurder.
Concurrentie in SumUp en iZettle
Net als SumUp, iZettle en payleven accepteert ook Point2Pay zowel creditcard (Visa en MasterCard) als pinpas-betalingen (V-Pay en Maestro). Cohen de Lara vult aan: “Debit (pin) betalingen worden direct en binnen 1 dag op de rekening gestort van de betreffende ondernemer. Voor creditcard betalingen zijn wij afhankelijk van de creditcard bedrijven en zullen de betalingen in de regel binnen 1 week op de rekening van de ondernemer bijgestort worden.”
Overigens kwam de naam Point2Pay ons al bekend voor, want een jaar terug werd onder die naam een betaalproduct van Docdata in de markt gezet. Een standalone kassasysteem met ‘ingebouwde webshop’. Hoewel er destijds in de communicatie werd gesproken over Point2Pay als ‘een product dat door Docdata Payments in samenwerking met PayPlaza (aandeelhouder van Point2Pay, red.) is ontwikkeld’, wil Cohen de Lara desgevraagd benadrukken dat er geen banden tussen beide partijen zijn. “PayPlaza heeft het platform ter beschikking gesteld aan Docdata, en zij hebben er voor gekozen om de door ons Europees vastgelegde merknaam te gebruiken voor haar product. Docdata is op geen enkele wijze onderdeel van PayPlaza en/of Point2Pay.”
Point2Pay kiest dus voor een andere insteek, waarbij de meerwaarde naar ons idee vooral wordt geleverd op het vlak van fullfilment, de orderafhandeling en de facturatie. Daarbij ondersteunen zij met een mPOS betaalterminal ook de mogelijkheid om direct af te rekenen. Waar aanbieders als payleven, iZettle en SumUp zich echt richten op het gros van de (kleine) ondernemers, daar wil Point2Pay een passende oplossing voor de vakman zijn.
