Payvision is verdachte in een strafrechtelijk onderzoek wegens nalatigheid in het opsporen van verdachte transacties. Dat meldt het Financieele Dagblad (FD) naar aanleiding van eigen onderzoek. De 100% dochteronderneming van ING zou de witwascontroles jarenlang moedwillig hebben verwaarloosd, en daardoor nu onder de loep liggen naar overtreding van de Wet op het financieel toezicht. Hoewel Payvision herhaaldelijk werd gewaarschuwd door De Nederlandsche Bank, zou de fintech te weinig verbetering hebben laten zien.
Uit research van het FD blijkt dat de fintech begin 2022 werd aangemerkt als verdachte in een strafzaak. Mocht het daadwerkelijk tot een vervolging komen, dan wordt ING opnieuw in verlegenheid gebracht met een witwaszaak. Nadat het in 2018 moest schikken vanwege tekortkomingen in haar eigen witwascontroles en onderzoeksjournalisten twee jaar later een witwasschandaal bij de Poolse dependence van ING aan het licht bracht.
Uit het artikel in het FD blijkt dat ambtenaren van de opsporingsdienst Fiod in mei dit jaar bij Payvision binnenvielen en duizenden e-mails, vergadernotulen en klantdossiers in beslag namen. Ook bij ING zou de Fiod “talloze” stukken in beslag hebben genomen. Justitie verdenkt de betaalverwerker ervan tussen 2015 en 2020 tientallen miljoenen aan verdachte transacties te hebben doorgelaten van bedrijven die naar later bleek betrokken waren criminele activiteiten. Fraudesignalen zouden daarbij niet zijn gecontroleerd en sommige klanten zouden opzettelijk niet zijn gescreend.
Aankoop fintech Payvision loopt anders dan verwacht
ING zelf is pas sinds 2018 verweven met Payvision; destijds betaalde ING maar liefst €350 miljoen voor de fintech met de ambitie om het bedrijf door te laten groeien tot een ‘eigen Adyen’. De samenwerking werd destijds met groot elan aangekondigd, maar in de praktijk bleek het echter al snel anders uit te pakken. Niet alleen bleek de technologie van de aankoop tegen te vallen, het klantenbestand van Payvision zou hoofdzakelijk uit de gok- en pornobranche komen; sectoren die veelvuldig in verband worden gebracht met witwaspraktijken, en daardoor bij geen ‘normale’ bank terecht kunnen. Payvision bediende deze klanten destijds wel, zij het tegen hoge commissies en dus hoge (winst)marges voor de psp.
Schoon schip
ING besloot schoon schip te maken en verplichtte Payvision in 2020 afstand te doen van het ‘adult klantenbestand’, maar verloor daardoor wel de klanten met de hoogste winstmarges. De winst van Payvision kelderde in het jaar na de overname met ruim 60 procent. Ondanks enkele kapitaalinjecties wist de bank de neerwaartse spiraal niet te doorbreken, waardoor men vorig jaar besloot het bedrijf op te doeken. Begin 2023 moest Payvision zijn opgeheven.
Nog geen afscheid van hoofdpijndossier
De nieuwe strafzaak betekent volgens het FD echter dat ING nog lang geen afscheid kan nemen van zijn hoofdpijndossier. Volgens de krant heeft ING inmiddels een crisisteam van topadviseurs opgericht om zijn verdedigingsstrategie te bepalen. De grootbank laat in een reactie tegenover het FD weten kennis te hebben genomen van het strafrechtelijk onderzoek tegen Payvision. ING wijst er tevens op dat de verdenkingen dateren uit de tijd dat men daar nog niet bij betrokken was en dat ING zelf geen verdachte is in deze zaak. Verder commentaar wil de bank tegenover de krant niet geven.
Bronnen; Lees het volledige verhaal via het Financieele Dagblad en Banken.nl.
Onderzoek FD: ‘Openbaar Ministerie onderzoekt fraude bij megaovername ING’
Update 1-11-2022
Inmiddels zit de onderzoeksredactie van het Financieele Dagblad nog steeds bovenop de zaak en heeft het team opnieuw verrassende ontwikkelingen rond Payvision en ING aan het licht gebracht.
Zo onderzoekt het Openbaar Minsterie volgens de krant mogelijke fraude bij de overname van Payvision door ING. De krant meldt dat ING mogelijk is opgelicht toen het in 2018 het Amsterdamse Payvision voor €350 mln overnam. Naast het strafrechtelijk onderzoek naar het opzettelijk overtreden van de witwasregels door Payvision, onderzoekt het OM nu dus ook of de oprichters van het fintechbedrijf de prijs hebben opgepompt door witwascontroles te negeren en moedwillig foute klanten binnen te halen.
Het dossier Payvision neemt daarmee een onverwachte wending, zo meldt de krant naar aanleiding van het eigen onderzoek. ‘Strafzaken wegens prijsopdrijving komen zelden voor.’
Het onderzoeksteam van het FD heeft daarop wederhoor toegepast en de verschillende betrokkenen om een toelichting gevraagd. Booker zegt in reactie op een reeks vragen van het FD niet op de hoogte te zijn van een onderzoek naar prijsopdrijving en stelt ‘zeer ontdaan’ te zijn door ‘deze onheuse aantijgingen en insinuerende en niet met feiten onderbouwde beschuldigingen’. Cheng Liem Li reageerde helemaal niet op verzoek om commentaar, aldus het FD.
Update 9-11-2022
Inmiddels is duidelijk dat het onderzoek naar fraude bij de verkoop van Payvision aan ING is beëindigd. Dat meldt het FD op basis van bronnen die bevestigen dat het onderzoek recent is gestaakt wegens een gebrek aan bewijs. ‘In het onderzoek zijn onvoldoende aanknopingspunten gevonden die er op wijzen dat de oprichters van Payvision expres foute klanten aan boord zouden hebben gehesen om een hogere overnamesom te kunnen afdwingen’, zo stelt het FD. Lees hier het volledige verhaal.
Bron afbeelding: Deposiphotos
