Toename identiteitsfraude bij webshops

Er zijn steeds meer gevallen van identiteitsfraude in telecom- en webwinkels. Dit constateert Titus Werkman, directeur operations bij incassobureau Lindorff. Onlangs kwam in het nieuws dat telecomsector in gebreke blijft bij de controle van persoonsgegevens van nieuwe abonnees. Dit werkt identiteitsfraude in de hand.
Ook Lindorff ziet meer fraudezaken dan voorheen. In 48 procent van de fraudegevallen gaat het om identiteitsfraude, waarbij een overeenkomst wordt aangegaan met de gegevens van een willekeurig slachtoffer, dat later de rekening en aanmaningen krijgt. Een betaalmethode waarbij dit veel voorkomt is de reeds veelbesproken “Automatische Incasso”. De schade van identiteitsfraude in webwinkels komt neer op circa 85 miljoen euro per jaar, volgens cijfers van Thuiswinkel.org.
Lindorff heeft voor ondernemers een aantal tips om identiteitsfraude tegen te gaan, en ook op deze website zijn verschilende fraudepreventie tips voor de online business te vinden. Het kan nooit kwaad om de fraude preventie tips nog eens op te helderen dus vandaar nog een keer de belangrijkste tips op een rijtje.

Om fraude te voorkomen is het raadzaam te letten op een aantal zaken. De belangrijkste regel: gebruik uw gezond verstand.

Let op vreemde bestellingen.

Houd bestellingen goed in de gaten, ook over langere periodes. Zijn er vreemde aantallen besteld? Is het afleveradres ongebruikelijk?
Neem dan het zekere voor het onzekere en controleer of de bestelling in orde is.

Voorbeelden zijn:

  • Bestellingen vanaf naastgelegen huisnummers.
  • Bestellingen vanaf verschillende adressen via hetzelfde e-mailadres.
  • Bestellingen vanuit geografische gebieden die niet logisch zijn omdat de producten moeilijk te versturen zijn of omdat de producten in dat gebied goedkoper zijn.
  • Bestellingen van meerdere dezelfde artikelen op één adres terwijl dit onlogisch is qua gebruik binnen één huishouden/gezin.

Analyseer de bestellingen en vergelijk de verschillende orders/situaties met elkaar.
Verplaats u in de situatie, is een bepaalde bestelling logisch als je een welwillende en te goeder trouwe consument bent?

Vraag om orderbevestiging per fax of telefoon.

Zeker bij hoge bedragen adviseren wij u extra controles uit te voeren. Zoals bijvoorbeeld vragen om een orderbevestiging per fax. Of u belt even met de klant. Controleer het telefoonnummer aan de hand van het telefoonboek. U kunt opgave van telefoonnummer en e-mailadres verplicht stellen. Weiger de opgave van 06-nummers en gratis e-mailadressen (zoals Hotmail, Gmail en Live).
 
Vraag de Card Validation Code.

De driecijferige CVC2-code (MasterCard) of CVV2-code (Visa) of CAV2-code (JCB) is een extra controlemiddel naast onder meer de vervaldatum en het kaartnummer. Ook hiervan kunt u de opgave verplicht stellen.
 
Vraag bij aflevering om een handtekening.

Om er zeker van te zijn dat u de bestelling op het juiste adres aflevert, kunt u bij bezorging om een handtekening vragen. Lever alleen af aan de geadresseerde. Bezorg niets bij de buren als de geadresseerde niet aanwezig is. Wij ontraden u daarnaast te bezorgen op postbusnummers.
 
Let op bij bepaalde producten.

Elektronica (gsm’s, camera’s, hardware, etc.), video- en muziekcontent, software, dure merk- of erotische artikelen zijn voorbeelden van producten die via internet een hoger risico lopen op frauduleuze bestellingen. Extra aandacht is daarom geboden.
 
Informeer bij uw Payment Service Provider.

Vraag bij uw PSP wat hij kan bieden qua service of middelen voor fraudepreventie. Uw PSP kan vaak meerdere controles uitvoeren op gegevens waar u als ondernemer niet over beschikt.
 
Samen werken aan veiligheid.

De Acquirers helpen u graag fraude te voorkomen en werken daarom voortdurend aan nieuwe methoden om misbruik van betaalkaarten onmogelijk te maken. Eén van de ontwikkelingen in dit verband is de introductie van 3D-Secure voor Credit Card transacties. 3D-Secure bestaat uit de nieuwste programma’s van MasterCard, Visa en JCB om veilig betalen via internet mogelijk te maken:

 

Gerelateerde artikelen:

“Nederlandse consumentenbond wil automatische incasso als online betaalmethode afschaffen”

“Online schoppen op kosten van een ander door middel van een online éénmalige machtiging”