Anoniem handelen in Bitcoins, de virtuele valuta, wordt steeds moeilijker. Verschillende overheidsinstanties, met de Amerikaanse overheid voorop, pleitten al langer voor een verscherpt toezicht op de digitale munteenheid Bitcoin. De oproep lijkt effect te hebben, want de grootste Bitcoinbeurs, MT. Gox, maakte afgelopen week bekend haar acceptatiebeleid aan te scherpen.
Witwassen met Bitcoin
De virtuele munt Bitcoin dient voor gebruikers als alternatief voor geld dat door centrale banken wordt gedrukt en beheerd. Maar de Amerikaanse overheid is vooral beducht op het anonieme karakter van de valuta, waarbij de Bitcoin vooral voor illegale praktijken zoals witwassen wordt gebruikt.
MT. Gox
De grootste Bitcoinbeurs ter wereld, MT. Gox, maakte afgelopen donderdag dan ook maatregelen bekend die het anonieme karakter van Bitcoin flink verzwakken. De identificatieprocedures voor gebruikers wordt per direct aangescherpt. Gebruikers die dollars, euro’s en andere munteenheden omwisselen naar Bitcoins en anders, moeten zich voortaan identificeren aan de hand van een ID-foto, gegevens over de woonplaats en het land waar men belastingplichtig is.
Tot nu toe was er geen identificatieplicht bij het storten of opnemen van Bitcoin-tegoeden.
Bitcoin
Bitcoin is een vorm van elektronisch geld, een digitale valuta, waarmee online betalingen op internet kunnen worden gedaan. De Bitcoin is decentraal opgezet, wat betekent dat er geen banken of overheidsinstellingen aan te pas komen om de Bitcoins uit te wisselen. Dit gegeven wordt door, onder andere de Amerikaanse overheid, als nadelig gezien. Zij vermoeden dat door het anonieme karakter van de digitale munt criminelen de betaalmogelijkheid gebruiken voor witwaspraktijken of het financieren van criminele activiteiten. Om die reden roept zij dan ook op om de handel in Bitcoins transparanter te maken.
Door de toepassing van MT. Gox om aan strengere identificatie-eisen te moeten voldoen, lijkt hier een eerste stap in gezet. In een verklaring op haar website omschrijft MT. Gox de aanpassingen in het verificatie-systeem als volgt. ‘De Bitcoin markt blijft evolueren, evenals de regelgeving en de voorwaardenvoor de handel in digitale valuta. Met de aanpassingen kan MT. Gox haar gebruikers een veilige dienstverlening en compliance blijven bieden’.
Veel gebruikers van de Bitcoin vonden juiste de anonimiteit van de munt en de fluctuerende koers en waarde en groot voordeel. MT. Gox zegt dat het haar afdeling met verificatie ondersteunend personeel inmiddels heeft verdubbeld en dat het verificatie-verzoeken binnen 48 uur kan verwerken. Maar naar alle waarschijnlijkheid zal het verlies van het anonieme karakter in de publieke opinie zwaarder wegen dan de papieren rompslomp die de verscherpte identificatieprocedures met zich meebrengt.
